История развития

• Краткое описание истории создания и развития кредитной организации

  Сегодня Юниаструм Банк — это универсальная кредитная организация, предлагающая своим клиентам широкий спектр современных финансовых продуктов и услуг, одинаково высоких по качеству во всех точках обслуживания.

  Юниаструм Банк работает на благо своих клиентов и развивается вместе с ними. Среди наиболее востребованных услуг банка — услуги, направленные на удовлетворение потребностей частных лиц, представителей малого и среднего бизнеса.

  Основной стратегической целью Банка является прирост стоимости бизнеса в долгосрочной перспективе. Среди текущих задач можно выделить следующие:

  • развитие современного, клиентоориентированного, универсального, конкурентоспособного банка, нацеленного на обслуживание розничных клиентов, малого и среднего бизнеса;
  • переход к корпоративной модели управления, соответствующей передовой зарубежной практике, способствующей улучшению качества управления рисками в современных условиях ведения банковского бизнеса;
  • дальнейшее повышение эффективности региональной сети;
  • постоянное качественное улучшение обслуживания клиентов посредством инвестиций в информационные банковские технологии и персонал Банка.
• Развитие филиальной инфраструктуры

  Начиная с 2001 года, Юниаструм Банк стал активно развивать филиальную сеть. На начало 2012 года филиальная сеть Банка насчитывает 199 офисов (в том числе 43 филиала) в 48 российских регионах. В настоящее время по количеству точек продаж Банк входит в ТОП-25 крупнейших банков России.

  В июле 2001 года открыт первый филиал Юниаструм Банка в Иванове, в 2002 году – в Ростове-на-Дону.

  С 2003 года начинается активное развитие региональной сети, филиалы Юниаструм Банка открываются в Калининграде, Ярославле, Самаре, Саратове, Красноярске, Тюмени, Перми, Челябинске, Ставрополе, Уфе, Екатеринбурге, Краснодаре, Волгограде и Новосибирске. С 2004 по 2007 гг. открывается еще 26 филиалов Банка в различных регионах России. В 2009 году был открыт филиал во Владивостоке. В настоящее время филиальная сеть охватывает 48 регионов РФ.

  Быстрыми темпами идет развитие сети продаж в Московском регионе. В 2004 г. в регионе было открыто 6 доп. офисов, в 2005 г. – 14 ДО, в 2006 г. – уже 27. В 2009 году был открыт 1 филиал во Владивостоке.

  В настоящее время филиальная сеть охватывает 48 регионов РФ.

  Начиная с середины 2010 года, идет процесс модернизации отделений Юниаструм Банка, который направлен на более эффективное использование ее преимуществ и дальнейшее увеличение объемов бизнеса. В 2011 году было открыто шесть современных универсальных офисов, удобных и доступных с точки зрения их расположения, в Москве, Санкт-Петербурге, Курске, Казани, Омске. В 2012 году этот процесс будет продолжен.

• Розничный бизнес

  Банк предоставляет частным клиентам весь комплекс банковских услуг на уровне самых современных стандартов. Постоянно увеличиваются объемы бизнеса с физическими лицами, что говорит о росте доверия к Банку частных клиентов и их высокой оценке качества услуг.

  Среди продуктов Банка для частных лиц – различные виды кредитования, рассчетно-кассовое обслуживание, открытие и обслуживание частных вкладов, выпуск пластиковых карт, дебетовых и карт с овердрафтом, широчайший спектр операций с наличными средствами, система мгновенных переводов денежных средств «Юнистрим».

  Значительный рост объема выданных автокредитов начался в 2005 году. Объем кредитного портфеля по этому направлению вырос в 3,8 раза и составил на 01.01.06 около 2 млрд руб. За последующие 2 года прирост составил свыше 200% и на 01.01.08 портфель составил 4,4 млрд руб. В 2008 г. продолжилось активное развитие данного направления бизнеса. По данным финансовой отчетности Банка, объем выданных Юниаструм Банком автокредитов в 2008 году составил более 3,8 млрд. руб. Среднемесячный объем выдаваемых автокредитов в 2008 году составил порядка 350 млн. рублей. За 2009 год объем портфеля автокредитов вырос на 20% и по состоянию на 01.01.2010г. составил 6,8 млрд. рублей. В первом полугодии 2010 года выдано 1445 кредитов на покупку автомобилей, а портфель автокредитов Юниаструм Банка на 01.04.2010 года составил – 6,8 млрд. руб.

  По итогам первого полугодия 2011 года Юниаструм Банк входит в ТОП-20 крупнейших банков по объему портфеля автокредитов по версии РБК.рейтинг. Летом 2011 года Юниаструм Банк предложил новую автокредитную программу «U-Drive», которая позволяет приобрести новый или подержанный автомобиль и одновременно получить кредитную карту с лимитом, равным 10% от размера автокредита и пользуется большим спросом у населения. Юниаструм Банк предлагает удобные условия оформления и обслуживания автокредитов. При предоставлении полного пакета документов Банк принимает решение по кредитной заявке в течение одного рабочего дня.

  В 2006 году Юниаструм Банк стал принципиальным членом международной платежной системы VISA, а также стал аффилированным членом международной платежной системы MasterCard. На 01.04.10 Юниаструм Банк выпустил более 706 тыс. карт, из них более 342 тыс. карт – в рамках зарплатных проектов; заключено более 3200 договоров с организациями на реализацию зарплатных проектов; установлено 667 банкоматов, более 1300 терминалов в торгово-сервисных предприятиях. За 2009 год установлено 63 банкомата с функцией приема наличных денежных средств и НГТ. Объем кредитов, выданных физическим лицам в рамках пластиковых продуктов Юниаструм Банка за 2009 год увеличился более чем в 2 раза и на 01.01.10 составил 1,8 млрд руб., а на 01.04.2010 года - превысил 2 млрд. руб. Объем потребительских кредитов, выданных за 2009 год вырос на 130% по сравнению с 2008 годом и на 01.01.2010 составил 1,8 млрд. рублей, а на 01.04.2010г. – порядка 2 млрд. руб. Объем остатков на счетах клиентов – держателей пластиковых карт на 01.04.2009 составил 1,5 млрд. руб., на 01.07.2009 – 1,6 млрд. рублей, на 01.10.2009 – 2,2 млрд. рублей, на 01.01.10 – 1,7 млрд. рублей, на 01.04.2010г. – 1,5 млрд. руб.

  По итогам первого полугодия 2011 года Юниаструм Банк занимает 15 место среди российских банков по количеству пластиковых карт в обращении в рейтинге агентства «РосБизнесКонсалтинг». Линейка банковских карт Юниаструм Банка включает более десяти групп продуктов, каждая из которых позволяет клиентам решать различные задачи. Удобство и простота использования банковских карт Юниаструм Банка обеспечивается обширной сетью собственных банкоматов и платежных терминалов, которая на сегодняшний день включает в себя более 650 устройств.

  Объем вкладов физ. лиц за 2007 год увеличился в 1,73 раза - с 14,4 млрд руб. до 24,8 млрд руб., а на 01.01.09г. – составил более 25 млрд руб. Объем вкладов населения за 2009 год вырос на 20% и на 01.01.2010г. составил 30,4 млрд. руб. В первом квартале сохранилась положительная динамика по приросту средств на счетах физических лиц. На 01.04.2010г. объем вкладов физ. лиц превысил 31,2 млрд. руб. В 2010 году Банком разработана и внедрена новая линейка депозитных продуктов с различными условиями, которые в полной мере отвечают запросам и учитывают реальные потребности клиентов.

  За 2011 год портфель срочных вкладов физических лиц Юниаструм Банка увеличился на 27,5% и на 01.01.2012 составил 32,4 млрд руб. Число клиентов, разместивших денежные средства во вклады Юниаструм Банка, за этот период выросло на 16,7%. При этом большинство клиентов остаются с Банком после окончания срока действия вклада, пролонгируя действующий договор или размещая средства в другой вклад. Уровень пролонгации вкладов на 01.01.2012 превышает 90%, что говорит о высоком уровне доверия клиентов к Банку.

  На 1 января 2012 года Юниаструм Банк занимает 33-е место по объему депозитов физических лиц в Top500 российских банков по версии агентства «РосБизнесКонсалтинг».

• Корпоративный бизнес

  Для корпоративных клиентов Юниаструм Банк предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, выступая надёжным деловым партнером для российских и иностранных компаний, ведущих свою хозяйственную деятельность в различных отраслях российской экономики и регионах Российской Федерации. Корпоративный бизнес Банка представлен многопрофильной системой, охватывающей банковские продукты и финансовые услуги, разработанные совместно с ведущими специалистами Банка Кипра, и отвечающие высоким мировым стандартам качества банковского обслуживания.

  Юниаструм Банк предлагает клиентам услуги в рамках расчетно-кассового обслуживания и конкурентоспособные тарифы, формируемые на основе данных маркетингового анализа и прогнозных оценок изменений конъюнктуры рынка. Банк является частью глобальной сети банков-корреспондентов. Это позволяет обеспечивать кратчайшие маршруты клиентских платежей и сроки взаимных банковских расчетов между всеми регионами России, странами ближнего и дальнего зарубежья. Наличие разветвленной филиальной сети существенно сокращает время прохождения платежей, а единый стандарт обслуживания обеспечивает эффективность и качество операционной работы.

  Корпоративным клиентам Юниаструм Банк предлагает воспользоваться срочными депозитами, как в российских рублях, так и в иностранной валюте. Условия депозитов различны: с возможностью пополнения срочного вклада, досрочного изъятия денежных средств, полного или частичного отзыва, выбора порядка выплаты начисленных процентов.

  Юниаструм Банк использует передовые технологии, позволяющие клиенту управлять своими счетами при помощи системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, а также получать полную информацию о текущем состоянии своих счетов по каналам телефонной или факсимильной связи при строгом соблюдении требований конфиденциальности. В 2011 году была внедрена технология генерации сеансовых ключей посредством устройства «eToken Pass», что повысило степень защиты операций клиентов.

  Основным преимуществом Юниаструм Банка на рынке корпоративного кредитования являются целевые долгосрочные инвестиционные кредиты с конкурентными процентными ставками, определяемые с учётом риск-профиля клиента, что в совокупности с современной методикой оценки кредитных рисков позволяет сформировать качественный портфель кредитов корпоративному бизнесу.

• Малый бизнес

  В стратегии развития Юниаструм Банка серьезный акцент сделан на поддержку малого бизнеса. Благодаря мобильности и способности быстро подстраиваться под изменения конъюнктуры рынка, представители малого бизнеса сегодня один из наиболее устойчивых клиентских сегментов.

  Малым предприятиям и индивидуальным предпринимателям Банк предоставляет широкий набор кредитных и депозитных продуктов, в частности различные программы и формы кредитования в зависимости от целей и задач бизнеса. Основными преимуществами кредитных программ для малых предприятий являются длительные сроки кредитования и конкурентные процентные ставки.

  По итогам первого полугодия 2011 года Юниаструм Банк входит в десятку ведущих банков на рынке кредитования малого бизнеса по версии независимых рейтинговых агентств, таких как РБК.Рейтинг и РА «Эксперт».

  Клиентами Банка являются предприниматели, работающие в самых различных отраслях: торговле, пищевой и обрабатывающей промышленности, транспорте, сфере услуг и других отраслях экономики.

  В 2011 году для малых предприятий и индивидуальных предпринимателей Юниаструм Банк разработал комплекс кредитных программ на любые бизнес-цели «Умный кредит», в который, в том числе, входят программы для отдельных отраслей бизнеса, а также специальные предложения для клиентов с положительной кредитной историей. «Умные кредиты малому бизнесу» представляют собой кредитный конструктор, благодаря которому предприятие-заемщик при помощи кредитного специалиста Банка может выработать оптимальную схему финансирования бизнеса. Преимуществами «Умных кредитов» являются сниженные процентные ставки, длительные сроки кредитования, специальные условия для определенных отраслей бизнеса, возможность рефинансировать кредиты других банков.

  Со второй половины 2009 года «Юниаструм Банк» входит в число ведущих банков на рынке кредитования малого бизнеса, ежегодно увеличивая кредитный портфель. За 2011 год портфель кредитов, выданных Юниаструм Банком малому бизнесу, вырос на 49%. Портфель кредитов, выданных Юниаструм Банком малому бизнесу, на 01.01.2012 превысил 13 млрд руб. Объем выданных кредитных средств составил 8,5 млрд руб., увеличившись по сравнению с 2010 годом на 22%.

• Группа компаний Банка Кипра
  

  31 октября 2008 года завершена сделка по приобретению 80% долей Юниаструм Банка Группой компаний Банка Кипра, являющейся крупной международной холдинговой структурой, основанной в 1899 году и занимающей лидирующие позиции в области оказания банковских и финансовых услуг на Кипре и в Греции (доля на внутреннем банковском рынке превышает 30%). Сумма сделки составила 576 млн долл. США. По результатам сделки уставный капитал Банка увеличен на 50 млн долл. США. Приобретение представляет собой крупнейшее вложение в российский банковский сектор финансовыми институтами Греции и Кипра. Сделка была завершена после получения разрешения со стороны Центрального Банка Кипра и Центрального Банка России, а также Российской Федеральной Антимонопольной Службы.

  19 ноября 2008 года в рамках официальных переговоров между Президентом России Дмитрием Медведевым и Президентом Республики Кипр Димитрисом Христофиасом подписан Меморандум о взаимодействии между Юниаструм Банком и Bank of Cyprus Group. Меморандум предполагает реализацию совместной программы по кредитованию предприятий малого и среднего бизнеса на территории России общим объемом 15 млрд рублей и рассчитанной на три года (2009-2011 годы).

• Премии

  В 2006 году Юниаструм Банк стал лауреатом ежегодной национальной премии в области бизнеса «Компания года» в номинации «За успешную стратегию в бизнесе».

  В 2007 году Юниаструм Банк стал лауреатом премии «Банковское дело» за успехи в развитии филиальной сети и лауреатом Национальной банковской премии в номинации «Наиболее динамично развивающийся банк».

  В 2008 году Юниаструм Банк вновь удостоен премии «Банковское дело». На этот раз Банк получил «золото» в номинации «За успехи в развитии кредитования малого и среднего бизнеса».

  В марте 2009 года Юниаструм Банк стал лауреатом премии «Финанс» «За успешную работу со вкладами физических лиц».

  В 2010 году Юниаструм Банк стал лауреатом национальной премии «Финансовый Олимп» в номинации «Банк-кредитор малого и среднего бизнеса».

  В конце 2011 года Юниаструм Банк в третий раз стал лауреатом одной из самых высоких наград в банковской системе - Национальной банковской премии. Жюри Премии отметило Банк специальной наградой за лучший розничный кредит в номинации «За достижения в области кредитования населения».